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瞄准金融科技市场 古鳌科技叩开衍生品市场大门

2021-04-02 

大数据、人工智能、云计算、5G等新型技术正在改变金融行业业态,金融科技浪潮席卷而来。“十四五”规划明确将创新驱动作为发展方向,提升金融科技水平。

券商、银行、保险、互联网、科技公司等“变革者”正加入这场革命,以求在金融科技新周期中占得先机。蚂蚁金服、微众银行等新兴业态的成功,更让传统金融参与者看到了金融科技的危与机。如何在新一轮金融科技转型中抢占先机并引领行业发展,成为摆在众多行业参与者面前的难题。

“金融科技转型需要与公司长期储备的资源、技术、人才市场等优势相结合,方能抢占行业先机、构建新的业绩增长点。”古鳌科技董事长陈崇军坚定地说。作为一家在金融设备行业深耕多年的企业,2020年古鳌科技300551.SZ正式吹响转型号角,朝着金融科技互联网企业不断迈进。

收购钱育信息

占领衍生品交易软件先机

古鳌科技是智慧金融系统整体解决方案供应商,公司以清分机、点钞机等产品起家,以研发带动产品和市场,在银行系统发展进程中起到重要推动作用,为工行、农行、建行、中行、交行等国内各大商业银行及股份制银行总行提供基于商业银行网点、后台金库、自助银行、人民银行等金融机构业务需求的信息化、智能化金融服务解决方案。

“毫不夸张地说,古鳌科技就是伴随着中国金融业发展起来的,从1996年到现在,我们见证了中国金融业特别是银行业的飞速发展。毋庸置疑的是,中国金融市场正处于一个变革的时代,移动支付、数字货币的兴起,更让这种变革加速。建设多层次资本市场,催生了对金融服务的多样化需求,这正是给我们的巨大机遇。”陈崇军高兴地介绍。

2020年4月,古鳌科技收购钱育信息60股权,迈出转型升级的第一步。对于这次看似跨界的收购,陈崇军信心十足:“我们看中的是钱育信息的技术、软件开发能力,更是其背后富有前景的金融衍生品市场。”

钱育信息主要从事专业金融衍生品软件的研发与销售,主要产品为QWIN期权策略交易系统等,客户覆盖诸多大型证券公司、期货公司,在行业内具有较强的竞争力。目前钱育信息已经重点完成了期权做市软件、QWIN期权策略交易系统软件及QWIN场外期权管理系统软件三类金融衍生品交易软件的研发和销售,与B端客户客户建立了深度联系。公司软件性能优异、自主可控,能支持六大交易所所有金融商品的交易需求,获得了交易所和各大金融机构的高度认同。目前,钱育信息的期权做市软件在外购做市系统中市占率超过40,策略交易软件经过内部长期实测收益率稳定在15-20左右,优势显著。

古鳌科技志在以钱育信息作为切入点,依托钱育信息的核心技术与人员团队,在金融科技及金融信息服务领域持续深耕,探索主营业务的战略转型升级。董事长陈崇军表示,古鳌科技的资源叠加钱育信息的技术,堪称“双剑合璧”。古鳌科技与银行、证券公司、期货公司及公募、私募等专业金融机构建立了广泛合作关系,可为钱育信息相关团建产品提供良好的推广渠道。

仅4个月后,古鳌科技发布公告,公司与中州期货签订重大合同,向其提供天玑智能一站式解决方案软件及信息服务,“助力中州期货有限公司进行传统期货业务和服务的转型和创新,打造互联网期货公司”。紧接着,公司又与中天国富达成战略合作,为其提供技术支持,双方将在项目资源共享、联合金融创新上展开合作,在生态圈构造之路上更进一步。

公司先后与期货、证券公司联手,不仅是公司与钱育信息牵手的战略成果,更是公司进一步深入金融软件信息服务领域战略布局的重要体现,有利于进一步提升公司在行业内的声誉和品牌影响力,为战略转型升级夯实基础。

交易量再创新高

金融衍生品市场蓄势待发

选择金融衍生品这个领域,而非在传统证券市场红海一较高下,则是董事长陈崇军在深思熟虑后所作出的决定。“证券金融服务市场相对成熟,竞争格局已经十分稳定,东方财富、同花顺等与传统券商正面竞争,新进入者难度越来越大。而中国金融衍生品服务行业尚处于萌芽期,成长空间不可估量。”

根据美国期货业协会披露的信息,2020年全球期货和期权成交创下了467.68亿手的历史新纪录,年增幅为35.6,远高于过去5年来的增速;其中,期权成交量增长39.3至212.22亿手。中国成交量达61.53亿手,同比增长了55.3,成为全球市场高增长的最直接推动力之一。有专家估计,2021年场内衍生品交易规模将达到237.01万亿元。

金融期权方面,自2015年上交所推出首个权益类期权品种50ETF以来,国内交易所场内期权上线速度不断加快,相继迎来了上交所、深交所300ETF期权、中金所300指数期权。商品期权方面,豆粕期权、白糖期权、铜期权、天然橡胶期权、棉花期权、玉米期权、PTA期权、甲醇期权等相继上线,品种日益丰富。

另一方面,作为我国完善、开放资本市场的重要手段,金融衍生品市场政策上利好消息不断。除增加产品供给外,取消期货公司外资股比限制、推动商业银行/保险公司/公募基金等金融机构参与衍生品交易、积极推进《期货法》出台等措施,正助推我国金融衍生品市场迈向新高度。陈崇军先生认为,随着我国金融市场的逐步放开,利率市场化、汇率自由化改革的不断深化,进行金融创新以规避金融风险的呼声日渐高涨,将带来金融衍生品市场新的突破。

“但中国金融衍生品市场的后发劣势仍十分明显。”陈崇军补充道。一方面,我国金融衍生品起步较晚,目前尚未形成有影响力的交易市场。另一方面,由于软件开发难度大、长期实盘交易测试要求高、业务偏小众等原因,我国衍生品市场上并没有形成诸如恒生、金证等交易软件系统,做市系统也以海外ORC、Horizon或自行开发为主,日益增长的投资需要与实时高效的软件供给之间存在巨大的鸿沟。

古鳌科技在长期服务过程中,积累了一系列包括人工智能、大数据、生物识别等在内的关键技术,截止2020年6月30日,公司已获得专利623项,为公司顺势切入新领域奠定了基础。接手钱育信息以后,由公司主导将云计算融合到策略交易系统中,大幅降低了投资者的设备投入和决策时间。未来随着国内金融衍生品市场增长,公司乘势而起,只是时间问题。

控股股东大手笔增资

业务扩张成果可期

对于公司的整体布局,董事长陈崇军坚定地说道:“期权软件只是我们金融衍生品业务的开端,后面我们的服务将会拓展至投顾、资讯、资管类,打造国内领先的一站式金融衍生品服务平台,为投资者创造更多的价值。”

2020年下半年,公司启动非公开发行工作,拟向控股股东、实际控制人陈崇军发行股份不低于2915.57万股且不超过3255.94万股,募资资金不低于5.525亿元且不超过6.17亿元,用于智慧银行综合解决方案与智能设备研发项目、金融衍生品增值服务平台项目及补充流动资金。

对于此次大手笔增资,陈崇军表示,这是公司业务发展的必然需求,更是为公司未来配置资源的必然选择。一方面,在传统业务方面,智慧银行是未来基本趋势,公司旨在以人工智能、大数据、生物识别、安全认证、分布式存储等金融科技关键技术为基础,形成以研发智慧银行综合解决方案、关键设备和智能管理系统、服务平台为主导的关键技术的自主研发能力,助力中国银行业转型升级。同时在分布式存储方面加大拓展力度,深化产业布局,促进产业链的纵向整合和产业规模的横向扩展,为公司进一步发展再添动力。另一方面,古鳌科技在金融衍生品领域已形成一定先发优势,增值服务平台项目将在现有金融衍生品增值服务系统、技术、客户的基础上,针对金融衍生品增值服务的特点,对金融衍生品增值服务的功能进行规划设计,强化对高端机构专业化服务,为一般客户导入自动化交易管理流程,协助资产管理机构进行资产管理,辅助普通投资者进行投资决策。

“在金融衍生品领域,我们希望形成B端+C端的业务布局,通过纵深整合提供新的产业服务,打造出了多业务驱动增长的业务模式。”陈崇军表示。具体来看,在B端,古鳌科技将面向期权、期货公司,为其提供软件系统解决方案,提升服务效率。在C端,公司的天玑智能期货交易系统已经打磨完成,即将向C端客户重磅推出。用户只需要下载PC终端,根据输入投资额、风险偏好、期限等参数,系统就可以自动定制出最优的交易策略,而且收益保障程度较高。

本次非公开发行,公司预留5.43亿元用于补充流动资金。公司表示,古鳌科技目前正处于战略升级期,金融科技行业属于技术密集型、人才密集型行业,较多的流动资金将更有利于公司进行技术开发、产品升级。本次定增完成后,古鳌科技是否会有更多动作,让我们拭目以待。

谈及未来,陈崇军表示,“我们的目光不能局限于当下,要看到全球资本市场的发展趋势。提前布局,才能在风口来临时抓住更多更好的机会。”古鳌科技,已充分做好打技术赋能“持久战”的准备,把握好短期收入和长期布局,以领军者的姿态切换到金融衍生品服务“新赛道”上来,构建“平台赋能金融机构和中小投资者”深度融合的新生态。

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